Казначейство в 1С мы настраиваем так, чтобы ни один платёж группы не уходил без заявки: заявка проходит согласование и проверку лимита, попадает в платёжный календарь, платёжка уходит в банк, выписка закрывает заявку. Если все компании работают в одной базе, обычно хватает 1С:Комплексной автоматизации или 1С:ERP. Если базы разные – нужна 1С:Управление холдингом. Работы – от 22 000 ₸ в час.
Чаще всего к нам приходят с одной из двух фраз финансового директора. «Хочу знать, хватит ли денег в следующий вторник» – это платёжный календарь. «Хочу, чтобы никто не платил без согласования» – это заявки и лимиты. Вторую задачу решить проще, первая требует порядка в плановых поступлениях, и о ней вспоминают позже.
Какой программы хватит именно вам
Этот вопрос мы разбираем первым, потому что от него зависит, какие лицензии покупать. Заявки на расходование, согласование, лимиты по статьям ДДС и платёжный календарь есть в трёх программах. Разница не в наборе функций, а в том, сколько баз нужно видеть одновременно.
| Ситуация | Чего хватит | Почему |
|---|---|---|
| Две-три организации в одной базе, торговля и производство | 1С:Комплексная автоматизация | Казначейство видит деньги и по каждой организации, и в целом; зарплата и закупки материалов сами попадают в календарь |
| Крупное производство, все компании в одной ERP | 1С:ERP | Лимиты из бюджетной модели, сценарии, гибкие периоды |
| Компании в разных базах и программах, общая политика платежей | 1С:Управление холдингом | Один платёжный календарь и согласование поверх всех баз группы |
| Одна организация, пара десятков платежей в месяц | Статьи ДДС и загрузка выписок | Заявки с маршрутами здесь – лишняя бюрократия |
Последнюю строку мы пишем честно: казначейство окупается, когда платежей много и инициаторов несколько. Подробно о механизмах КА – в статье «Казначейство в КА», об ERP – в «Бюджетирование и казначейство в 1С:ERP». Если сейчас стоит Управление торговлей, его казначейство устроено так же, как в КА, – см. «Казначейство в УТ».
Дальше на странице – проект в УХ, потому что холдингу он и нужен. Для КА и ERP шаги те же, только без загрузки данных из нескольких баз.
Что мы запускаем в УХ
В документации УХ этот блок называется «Казначейство, управление договорами и лимитами», и договоры там не случайно. Без привязки к договору нельзя заблокировать оплату сверх его суммы, а согласующий не видит, сколько уже заплачено.
Что входит в проект:
- заявки на оплату с обязательными договором, статьёй ДДС и ЦФО и маршрутами согласования по сумме, статье и компании (статья о маршрутах);
- договоры и лимиты: оплата сверх суммы договора или сверх бюджета ДДС по статье требует отдельного решения («Договоры и лимиты в УХ»);
- консолидированный платёжный календарь: заявки всех компаний по датам, остатки на счетах, плановые поступления;
- обмен с банками: платёжки по утверждённым заявкам, выписки, которые закрывают заявки («Интеграция УХ с банками»);
- внутригрупповые займы и кэш-пулинг, если они нужны.
По кэш-пулингу одна важная оговорка из документации УХ для Казахстана (редакция 3.2): типовыми средствами ведётся только материальный пулинг, с реальным перечислением излишков на мастер-счёт. Условный (нотиональный) пулинг без движения денег штатно не поддерживается. Пулы задаются в справочнике «Пулы ликвидности», а система создаёт заявки, а не платёжки. Поэтому пулинг включаем последним, когда заявки и обмен с банком уже работают. Подробнее – в статье «Внутригрупповые займы и кэш-пулинг».
Три модели централизации
Технически УХ поддерживает разные варианты. Вопрос в том, кто решает о платеже и кто его проводит:
| Модель | Кто решает | Кто платит |
|---|---|---|
| Контроль | Дочка, управляющая компания видит и может остановить | Дочка |
| Согласование | УК согласует заявки выше порога или по статьям | Дочка |
| Централизованные платежи | УК | Казначейство УК со счетов компаний |
Мы почти всегда идём по ступенькам. Сразу к полной централизации – значит сломать привычную работу бухгалтерий дочек, и их сопротивление съест выгоду.
Как идёт запуск
- Видимость остатков. Выписки по всем счетам группы грузятся ежедневно. Уже это отвечает на вопрос «сколько у нас денег» без обзвона бухгалтерий.
- Заявки без блокировки. Дочки создают заявки на крупные платежи, финансовая служба видит их, но не останавливает. Люди привыкают.
- Согласование выше порога – для сумм выше границы и чувствительных статей: капвложения, займы, консультационные услуги.
- Лимиты – когда утверждён бюджет ДДС. Блокировать начинаем с нескольких ключевых статей, а не со всех сразу.
- Платёжный календарь и централизация – часть платежей переходит в УК по решению руководства.
Между шагами – месяц-два, чтобы процесс устоялся. Каждый шаг полезен сам по себе, так что проект можно остановить на любом из них.
Что нужно от вас
Программа выполнит регламент, но не придумает его. До настройки финансовая служба утверждает пороги и статьи, требующие согласования группы, сроки подачи заявок, заместителей согласующих, отдельный маршрут для срочных платежей и правила займов при кассовых разрывах.
Из данных понадобятся реестр счетов всех компаний (банк, валюта, право подписи), матрица согласования и единый справочник статей ДДС на группу. Дольше всего сводятся именно статьи: если у дочек свои классификаторы, платёжный календарь и план-факт покажут разные цифры.
Две ошибки, которые мы видим чаще других. Согласовывать всё подряд: если каждая оплата на 20 000 ₸ ждёт визы финдиректора группы, через месяц визы ставят не глядя. И пустые плановые поступления: календарь показывает одни минусы, и им перестают пользоваться.
Бухгалтеров дочек проект затрагивает сильнее всего: платить «по звонку директора» больше нельзя, статья ДДС указывается сразу. Для них мы проводим отдельное обучение на час-два на компанию – окупается быстрее любой другой части проекта.
Стоимость
| Позиция | Цена |
|---|---|
| Лицензия 1С:Управление холдингом (коробка) | 9 652 500 ₸ |
| Лицензия для дочерних обществ и филиалов | 1 462 500 ₸ |
| Настройка, обмен с банками, обучение | от 22 000 ₸ в час |
В КА и ERP казначейство входит в лицензию, отдельно его покупать не нужно. Оценку работ даём после разбора: число компаний и банков, прямой обмен или файлы, нужна ли централизация. Поддерживает ли конкретный банк прямой обмен, проверяем по его инструкции – универсального ответа нет.
Казначейство часто идёт вместе с бюджетированием и консолидацией – общий проект описан на странице внедрения 1С:Управление холдингом, отчётность группы по МСФО – на странице консолидации отчётности.
Почему мы
Партнёр фирмы «1С», офис в Алматы, работаем по всему Казахстану, в том числе удалённо. Знаем казахстанские редакции КА, ERP и УХ, поэтому не продаём холдинговую программу там, где хватит той, что у вас уже стоит.
Частые вопросы
Можно запустить казначейство без бюджета?
Можно: заявки, согласование и платёжный календарь работают и без него. Лимиты по статьям без бюджета задавать не из чего, поэтому полный контроль появится вместе с бюджетом ДДС.
Часть компаний не на 1С. Что с ними?
Заявки и согласование ведутся в УХ для любой компании. Платёжки и выписки в этом случае идут через банк или файлами.
Руководитель сможет согласовать платёж с телефона?
Через веб-клиент 1С, из браузера. Конкретный вариант подбираем при проектировании вместе с вашим администратором.
Мы на КА, группа растёт. Переходить на УХ?
Не обязательно сразу. Пока компании в одной базе, казначейство КА справляется. УХ нужна, когда появляются отдельные базы или компании не на 1С.
Платёж ушёл без заявки – что делать?
Не удалять задним числом. Оформить заявку-основание, чтобы платёж был виден в отчётах, и разобраться, у кого остались права платить мимо заявок.
